Finanzlexikon
A:
AVGS-Gutschein: Der AVGS-Gutschein ist für eine kostenfreie Beratung für Gründer aus der Arbeitslosigkeit bestens geeignet. Wenn du arbeitssuchend bist und überlegst, dein eigenes Ding zu machen, dann haben wir gute Neuigkeiten für dich! Du kannst nämlich kostenfrei Unterstützung von zertifizierten Coaches bekommen, um deinen Traum von der Selbstständigkeit zu verwirklichen. Das Ganze nennt sich Aktivierungs- und Vermittlungsgutschein (AVGS) von der Agentur für Arbeit. Mit diesem Gutschein kannst du dir zum Beispiel Hilfe beim Erstellen deines Businessplans oder Finanzierungskonzepts holen und so einen großen Schritt in Richtung deines eigenen Unternehmens machen. Erfahre hier alle weiteren Details.
Altersvorsorge: Bedeutet die finanzielle Planung und Absicherung, um im hohen Rentenalter den Lebensstandard aufrechterhalten zu können. Hier erfährst du alles Wichtige zur privaten Altersvorsorge.
Altersversorgung: Ist die Summe aller finanziellen Mittel und Maßnahmen. Diese soll dazu dienen, den Lebensunterhalt im Rentenalter zu sichern.
Auslandskrankenversicherung: Ist eine Versicherungspolice, die alle notwendigen medizinische Kosten und Risiken im Ausland abdeckt.
Aktive gemanagte Fonds : Investmentfonds, bei denen Fondsmanager aktiv Wertpapiere auswählen und Portfolios verwalten, um eine bessere Rendite zu erzielen, im Gegensatz zu passiven Fonds, die einen Index nachbilden.
B:
Bank: Eine Bank ist ein Finanzinstitut, das in erster Linie Gelder von Kunden verwaltet, unterschiedliche Kredite vergibt und diverse finanzielle Dienstleistungen anbietet.
Basisrente: Die Basisrente auch bekannt als Rürup Rente, ist eine private Altersvorsorge, die sich sowohl für Angestellte, Beamte als auch Selbstständige anbietet. Hier erfährst du mehr über die Basisrente.
Bausparkasse: Die Bausparkasse ist ein besonderes Finanzinstitut, das Bausparverträge anbietet. Mit solchen Bausparverträgen können Menschen langfristig Sparen, z.B. für einen Kauf oder die Renovierung von Immobilien.
Bausparen: Das Bausparen ist eine langfristige Spar- und Darlehensform. Hierbei zahlen Kunden regelmäßig Geld ein, um später ein Darlehen für den Bau oder Kauf einer Immobilie zu erhalten.
Betriebliche Altersvorsorge: Die BAV ist ein Programm bei dem Arbeitgeber und Arbeitnehmer gemeinsam Geld für die Rente ansparen, um im Ruhestand finanziell abgesichert zu sein. Hier erfährst du mehr.
Buchhaltung: Es ist die systematische Aufzeichnung und Verwaltung finanzieller Transaktionen eines Unternehmens, einschließlich Einnahmen, Ausgaben und Buchführung.
Betriebswirtschaftliche Auswertung BWA: Eine BWA ist eine Zusammenstellung von betriebswirtschaftlichen Kennzahlen und Finanzdaten. Die Zusammenstellung bietet Unternehmen einen Überblick über ihre finanzielle Performance und dient als Grundlage für Entscheidungsfindung und Steuerung.
Betriebliche Rechtsschutzversicherung: Eine Versicherung, die die Kosten für rechtliche Auseinandersetzungen und juristische Beratung im Zusammenhang mit dem Betrieb eines Unternehmens abdeckt.
Betriebshaftpflicht: Absicherung bei Schadenersatzansprüchen. Erfahre hier mehr.
C:
D:
Existenzgründung: Den Begriff "Existenzgründung" wird verwendet, wenn jemand sein eigenes Geschäft aufbaut. Das kann entweder allein ohne Mitarbeiter, mit Partnern oder von Anfang an mit Angestellten geschehen. An erster Stelle steht eine funktionierende Geschäftsidee, einem durchdachten Businessplan und einem Produkt oder eine Dienstleistung, das Mehrwert schafft. Erfahre in unserem Blogbeitrag mehr zum Thema Gründung 1x1 - Existenzgründung.
ETF: Exchange Traded Fund. Ein ETF ist ein Investmentfond, der an Börsen gehandelt wird und Indexfonds nachbildet. Er bietet Diversifikation und Liquidität.
Ertragsausfallversicherung: Diese Versicherung schützt vor finanziellen Verlusten, die aus einem Einkommensausfall resultieren, beispielsweise durch Krankheit oder Arbeitsunfähigkeit.
Exklusiv Fonds: Exklusivfonds sind Investmentfonds, die nur für ausgewählte Investoren verfügbar sind und spezifische Anlagestrategien oder Vermögenswerte verfolgen.
Einkommenssteuer: Die Einkommenssteuer ist eine Abgabe, die auf das Einkommen von natürlichen Personen und Unternehmen erhoben wird und zur Finanzierung staatlicher Ausgaben dient.
Entgeldumwandlung: Entscheidest du dich dafür einen Teil deines Bruttogehaltes in einen bAV-Vertrag zu einzuzahlen, wird dein Chef dir einen solchen Vertrag anbieten müssen. Mehr dazu, hier.
Durchschnittssteuersatz: Der Durchschnittsteuersatz ist der Prozentsatz, zu dem das gesamte Einkommen eines Steuerpflichtigen besteuert wird. Er wird berechnet, indem die insgesamt gezahlten Steuern durch das zu versteuernde Einkommen geteilt werden.
E:
Eisberg-Modell: Erfolg, so heißt es, gleicht einem Eisberg. Erfahre hier mehr dazu.
Festgeld: Festgeld ist eine sichere Geldanlage, bei der ein Anleger einen festen Betrag zu einem vorher vereinbarten Zinssatz für eine festgelegte Laufzeit bei einer Bank anlegt.
Finanzberatung: Eine Finanzberatung ist eine durch einen Finanzberater, Finanzcoach oder Vermögensberater angebotene Dienstleistung zur Verbesserung der finanziellen Situation seines Kunden durch einen strukturierten Finanzplan. Erfahre hier mehr.
Fonds, aktiv gemanaged: Es sind aktiv gemanagte Fonds = Anlagefonds, bei denen Fondsmanager aktiv Entscheidungen über den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten treffen, um die Rendite zu maximieren. Passiv gemanagte Fonds im Gegensatz bilden einen Index nach.
Finanz EQ: Der Finanz-EQ bedeutet “Emotionale Intelligenz im Finanzbereich”. Er bezieht sich auf die Fähigkeit, Emotionen in Bezug auf Geld und Finanzen zu erkennen, zu verstehen und zu kontrollieren, um fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Finanz IQ: Der Finanz-IQ bedeutet “Finanzintelligenz”. Es bezieht sich auf das Wissen und die Kompetenz im Umgang mit finanziellen Angelegenheiten, einschließlich Geldmanagement, Investitionen und Verständnis der Finanzmärkte.
Finanz-Check-Termin: Um einen umfassenden Überblick über deine Finanzen zu erhalten, beginne mit folgenden Schritten: Vereinbare einen kostenlosen Finanzcheck-Termin mit einem unserer Finanz Coaches der Moneyfaktur Hamburg.
Freiberufler: Ein Freiberufler (Freelancer) ist eine Person, die ihr Geld mit selbstständiger Arbeit verdient. Erfahre hier mehr dazu.
Frühsparereffekt: Der Frühsparereffekt ist ein Finanzkonzept, das besagt, dass das frühzeitige Sparen und Investieren von Geld langfristig zu erheblichen Vermögenszuwächsen führen kann. Erfahre hier mehr dazu.
Freelancer: Wusstest du: Das Finanzamt kennt keine „Freelancer“. Es unterscheidet in §15 (Gewerbetreibende) und §18 (Freiberufler). Hier erfährst du mehr.
F:
G:
Garantiezins: Die Mindestverzinsung, die auf die Sparanteile der Versicherungskunden gewährt werden muss, wird als Garantiezins bezeichnet.
Gesellschaftsformen: Gesellschaftsformen sind rechtliche Strukturen, die Unternehmen und Organisationen definieren und deren Haftungsregeln, Organisationsstruktur und Besteuerung festlegen.
Giro Konto: Ein Girokonto ist ein Bankkonto, das zur Abwicklung von täglichen Bankgeschäften wie Überweisungen, Ein- und Auszahlungen, Lastschriften und Zahlungen verwendet wird.
GmbH: Die GmbH ist eine juristische Person, bei der die Haftung der Gesellschafter auf ihre Einlagen beschränkt ist, was bedeutet, dass sie nicht mit ihrem persönlichen Vermögen für Schulden der Gesellschaft haften. Lese hier über den Unterschied einer GmbH und einer GbR.
Gold: Gold ist ein Edelmetall, das als Wertspeicher und Investmentanlage genutzt wird, aufgrund seiner Werthaltigkeit und seiner Verwendung als Absicherung gegen wirtschaftliche Unsicherheiten.
Gründung: Willkommen in der Welt der Gründung! Erfahre hier mehr zum Gründungs-1x1.
Gewerbe: Ein Gewerbe bezieht sich auf eine wirtschaftliche Tätigkeit, die regelmäßig und selbstständig mit der Absicht zur Gewinnerzielung ausgeübt wird. Es kann sich um Handel, Handwerk, Dienstleistungen und ähnliche unternehmerische Aktivitäten handeln. Erfahre hier mehr zu Gewerbe, Gewerbegründung und Gewerbetreibende.
Gewerbesteuer: Die Gewerbesteuer ist eine Steuer, die von Unternehmen (Gewerbetreibenden) auf ihre Gewinne erhoben wird. Sie variiert je nach Gewerbeertrag und der jeweiligen Gemeinde, in der das Gewerbe betrieben wird. Erfahre hier mehr zu Gewerbe, Gewerbegründung und Gewerbetreibende.
GbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts): Die GbR ist eine Rechtsform für Unternehmen, bei der zwei oder mehr Personen zusammenkommen, um ein gemeinsames Geschäft zu betreiben. In einer GbR haften die Gesellschafter persönlich und unbeschränkt für die Schulden des Unternehmens. Erfahre hier mehr zu Gewerbe, Gewerbegründung und Gewerbetreibende.
Grenzsteuersatz: Der Grenzsteuersatz bezeichnet den prozentualen Anteil an zusätzlichen Einkünften, der an Steuern abgeführt werden muss. Er wird auf die letzte Stufe des progressiven Steuertarifs angewendet und gibt an, wie viel Steuern auf den nächsten verdienten Euro entfallen.
Gesetzliche Rentenversicherung: Die gesetzliche Rentenversicherung ist ein Sozialversicherungssystem in Deutschland, das sicherstellen soll, dass Arbeitnehmer im Alter eine finanzielle Absicherung erhalten. Beiträge werden während des Arbeitslebens gezahlt, und im Rentenalter erfolgt die Auszahlung einer Rente, basierend auf den eingezahlten Beiträgen und den erworbenen Rentenansprüchen.
H:
Holding: Eine Holding ist ein Unternehmen, das in erster Linie Beteiligungen an anderen Unternehmen hält und deren Geschäftsführung koordiniert, ohne selbst unmittelbar operative Tätigkeiten auszuüben.
Inhaltsversicherung: Schutz für deine Geschäftsausstattung. Deine Geschäftsausstattung – von Computern über Büromöbel bis hin zu technischen Geräten – ist das Herzstück deiner Arbeit. Erfahre hier mehr.
I:
J:
Krankenhaustagegeld: Es ist eine Versicherungsleistung, bei der eine festgelegte Geldsumme pro Tag an den Versicherten ausgezahlt wird, wenn dieser aufgrund einer Krankheit im Krankenhaus behandelt wird.
Krankentagegeld: Eine Versicherungsleistung, bei der Versicherte im Falle von Krankheit tägliche Geldleistung erhalten, um den Einkommensausfall während der Krankheitsphase zu kompensieren.
Krankenversicherung: Es ist eine Form der Absicherung, die die Kosten für medizinische Behandlungen, Arzneimittel und andere gesundheitsbezogene Leistungen abdeckt.
KFZ-Haftpflichtversicherung: Ist eine obligatorische Versicherung für Fahrzeughalter, die Schäden, die durch Dritte verursacht werden, abdeckt. Sie dient dazu finanzielle Haftungsansprüche gegenüber anderen Verkehrsteilnehmern zu decken.
K:
L:
Mitarbeiter-Benefits: Denn Mitarbeiter haben andere Bedürfnisse und Wünsche. Sie wollen mehr als nur eine Gehaltserhöhung pro Jahr oder ein paar Goodies. Erfahre hier mehr dazu.
Multi-Konten-Modell: Das Multi-Konten-Modell ist eine Finanzmanagementstrategie, bei der mehrere Bankkonten für unterschiedliche Zwecke genutzt werden, um die Verwaltung und Kontrolle der eigenen Finanzen zu optimieren. Erfahre hier mehr dazu.
M:
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O:
P:
Pflege-Bahr: Eine staatlich geförderte private Pflegezusatzversicherung, die dazu dient, die finanzielle Belastung im Pflegefall zu mindern.
Private Altersvorsorge: Die private Altersvorsorge bezeichnet individuelle finanzielle Maßnahmen, die eine Person während ihres Arbeitslebens ergreift, um im Alter zusätzlich zur gesetzlichen Rente über ausreichende Einkünfte zu verfügen. Erfahre hier Ausführliches dazu.
Pflegeversicherung: Es ist eine Form der Sozialversicherung, die in vielen Ländern existiert und dazu dient, die Kosten für Pflegeleistungen bei Pflegebedürftigkeit zu decken.
Q:
Riester: Sie ist eine private Altersvorsorge, benannt nach dem ehemaligen deutschen Arbeitsminister Walter Riester. Sie soll sicherstellen, dass Menschen im Alter eine zusätzliche finanzielle Unterstützung erhalten, neben der gesetzlichen Rente. Erfahre hier mehr.
Rechtsschutz: Rechtsschutz bezeichnet die Absicherung von rechtlichen Interessen durch Versicherungen oder andere Maßnahmen.
Renteninformation: Die Renteninformation ist mehr als nur ein Schreiben von der Rentenversicherung – sie ist ein Schlüssel zur Planung deiner finanziell abgesicherten Zukunft. Erfahre hier mehr dazu.
Rürup-Rente: Die Rürup-Rente, seit 2005, ist eine private Altersvorsorge, benannt nach dem Ökonomen Bert Rürup. Sie zeichnet sich insbesondere durch steuerliche Vorteile aus und ist dadurch besonders für Selbstständige und Besserverdiener mit höherem Steuersatz attraktiv. Hier erfährst du mehr zur Rürup-Rente.
Riester-Rente: Sie ist eine private Altersvorsorge, benannt nach dem ehemaligen deutschen Arbeitsminister Walter Riester. Sie soll sicherstellen, dass Menschen im Alter eine zusätzliche finanzielle Unterstützung erhalten, neben der gesetzlichen Rente. Lese hier mehr dazu.
R:
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Steuern: Steuern sind finanzielle Abgaben, die von staatlichen Stellen erhoben werden, um die öffentlichen Ausgaben zu finanzieren und die wirtschaftlichen Steuerungen zu beeinflussen.
Selbstständigkeit: Sie bezieht sich darauf, dass eine Person eigenverantwortlich und unabhängig agiert, insbesondere im beruflichen Kontext als Unternehmer oder Freiberufler. Lese hier mehr.
T:
Tagesgeld: Es bezeichnet eine kurzfristige Geldanlage, bei der Anleger täglich über ihr angelegtes Kapital verfügen können.
U:
Unternehmertum: Unternehmertum beschreibt die Tätigkeit und Eigenschaften von Unternehmern, die eigenverantwortlich wirtschaftliche Aktivitäten initiieren, organisieren und Risiken eingehen, um Geschäftschancen zu nutzen.
Umsatzsteuer: Umsatzsteuer ist eine Verbrauchssteuer auf den Umsatz von Waren und Dienstleistungen, die Unternehmen beim Verkauf an den Endverbraucher erheben und an das Finanzamt abführen müssen.
V:
Vermögensberater in Hamburg: Wir beraten dich, egal wo du bist! Uns findest du im Raum Norddeutschland, Barmbeker Str. 5a in 22303 Hamburg-Winterhude.
Vermögensaufbau: Vermögensaufbau ist die schrittweise Ansammlung von finanziellen Werten und Ressourcen zur Steigerung des eigenen Wohlstands und zur Absicherung der Zukunft. Hier erfährst du mehr dazu.